建設銀行在江北新區(qū)（自貿(mào)區(qū)）開展科創(chuàng)金融的新金融實踐探索

2022年11月21日，經(jīng)國務院批準，中國人民銀行、發(fā)展改革委等八部委發(fā)布《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》。科創(chuàng)金融是“金融+科技”更深層次地協(xié)調(diào)融合發(fā)展，實現(xiàn)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)，既涉及科技與金融、科技與產(chǎn)業(yè)、金融與產(chǎn)業(yè)的雙向賦能問題，又包括創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈的三鏈協(xié)同問題，最終實現(xiàn)金融數(shù)字化、產(chǎn)業(yè)現(xiàn)代化、科技產(chǎn)業(yè)金融一體化。

江北新區(qū)（自貿(mào)區(qū)）在南京獨享“雙區(qū)疊加”的政策優(yōu)勢，從成立之初就不斷引領(lǐng)科技創(chuàng)新，把握發(fā)展趨勢，加強要素積累，進行資源集聚，在科技、產(chǎn)業(yè)和金融領(lǐng)域擁有了相當?shù)馁Y源稟賦，形成了獨特的科創(chuàng)競爭優(yōu)勢，為建設科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)打下了堅實的基礎。

建設銀行以新金融理念參與科創(chuàng)金融，積極賦能江北新區(qū)（自貿(mào)區(qū)）高質(zhì)量發(fā)展。

一、聚焦“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”的新金融實踐

建行南京自貿(mào)區(qū)支行成立兩年來積極踐行新金融理念，形成“創(chuàng)新性、國際性、智慧性”的發(fā)展特色，全力推進江北新區(qū)（自貿(mào)區(qū)）科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設。

1.“創(chuàng)新性”賦能科創(chuàng)金融加速發(fā)展。建行南京自貿(mào)區(qū)支行憑借全省首家“創(chuàng)業(yè)者港灣”平臺優(yōu)勢，在江北新區(qū)（自貿(mào)區(qū)）初步打造了建行服務科創(chuàng)的獨有品牌，其服務理念和創(chuàng)新模式已獲得了客戶、市場，乃至政府的高度認可。

（1）重點圍繞科創(chuàng)企業(yè)金融服務需求，率先運用“蘇知貸”、“云知貸”、“蘇才貸”、“善新貸”、“創(chuàng)業(yè)貸”等信用類融資產(chǎn)品，已為百余戶中小微企業(yè)累計提供融資支持近2.5億元，以實際行動賦能科創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)新升級和高質(zhì)量發(fā)展。（2）積極深化與投行、律所、會所、信托、券商等機構(gòu)合作，投貸聯(lián)動項目儲備超30戶，聯(lián)合華泰證券為瀚深新材料成功實現(xiàn)港灣首筆“投貸聯(lián)動”業(yè)務突破，助力企業(yè)成功入選國家級專精特新企業(yè)。（3）聯(lián)合江北新區(qū)科創(chuàng)、財政、經(jīng)發(fā)等部委辦局推動港灣“產(chǎn)學研”融合，搭建產(chǎn)學研平臺數(shù)十個，舉辦港灣活動五十多場（平均每兩周一場活動），邀請千余家科技型企業(yè)入灣，初步構(gòu)建起支行服務科創(chuàng)企業(yè)的品牌優(yōu)勢和產(chǎn)品體系，有力助推了科技創(chuàng)新進步和區(qū)域產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

2.“國際性”促進跨境科創(chuàng)金融體系便利化。建行南京自貿(mào)區(qū)支行運用“雙區(qū)疊加”優(yōu)勢，以產(chǎn)品首創(chuàng)推動業(yè)務增長。率先實現(xiàn)全省外籍人才薪酬購付匯便利化、南京首筆小微企業(yè)簡易開戶等政策落地；首創(chuàng)NRA人民幣資金“跨境易支付”、NRA客戶網(wǎng)銀線上結(jié)匯及批量匯款、“自貿(mào)區(qū)NRA外幣掉期+跨境融資”雙聯(lián)動模式。已累計拓展近20戶NRA客戶新增，實現(xiàn)跨境結(jié)算量達34億美元，拓展了江北新區(qū)（自貿(mào)區(qū)）科創(chuàng)金融的主體范圍，促進了跨境金融的便利化。

3.“智慧性”推動科創(chuàng)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型。建行南京自貿(mào)區(qū)支行用金融科技促進自貿(mào)片區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展。在社會治理方面，率先完成全國自貿(mào)區(qū)及省內(nèi)區(qū)縣級的首個“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”項目，深度參與江北新區(qū)（自貿(mào)區(qū)）智慧政務建設，涵蓋300多項監(jiān)管事項。在產(chǎn)業(yè)支持方面，獨家中標江北新區(qū)母基金200億托管資格和江北新區(qū)科技創(chuàng)新投資基金30億元募集和托管資格。

二、以新金融實踐賦能科創(chuàng)金融的路徑探索

1.創(chuàng)新金融產(chǎn)品，探尋科創(chuàng)企業(yè)支持新模式。建行將會進一步針對股權(quán)融資、研發(fā)投入、知識產(chǎn)權(quán)的應收賬款等真實經(jīng)營活動進行專屬的產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷完善覆蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的專屬服務產(chǎn)品和服務模式。

2.打造科創(chuàng)生態(tài)圈，探尋合作共贏新方式。依托“創(chuàng)業(yè)者港灣”這一新型平臺，建行可持續(xù)深化“創(chuàng)業(yè)者港灣”平臺建設，搭科創(chuàng)場景，建科創(chuàng)生態(tài)，進一步強化科技創(chuàng)新和金融資源高效連接，提供創(chuàng)業(yè)孵化、信貸融資、創(chuàng)投服務、輔導培訓、項目路演、產(chǎn)業(yè)對接、上市培育等一站式綜合服務，全面打造科創(chuàng)金融綜合服務平臺。

3.堅持創(chuàng)新融合，探尋新金融新實踐。（1）自貿(mào)金融領(lǐng)域，挖掘數(shù)字人民幣的綜合效益，打造數(shù)字人民幣支付新生態(tài)，助推人民幣國際化。（2）科技金融領(lǐng)域，探索與政府、科創(chuàng)企業(yè)、征信機構(gòu)、評級機構(gòu)數(shù)據(jù)共享的有效合作模式，建立符合科創(chuàng)企業(yè)特征的信用評分、信用評級和風險防控模型，更精準地解決“融資難、融資貴”的問題。（3）綠色金融領(lǐng)域，積極配合江北新區(qū)（自貿(mào)區(qū)）引入全國碳交易平臺資源，為參與碳配額交易的企業(yè)提供碳排放權(quán)質(zhì)押融資、支付結(jié)算、賬戶管理等一攬子金融服務。

4.支持科創(chuàng)人才，探尋金融賦能人才新方向。建行南京自貿(mào)區(qū)支行可為廣大科研人員、科創(chuàng)企業(yè)高管在購房租房、財富管理、個人消費、薪酬便利化等方面提供方便快捷優(yōu)惠的專屬服務，協(xié)助地方職能部門，做好人才津貼補貼申請、稅務、落戶政策等配套非金融服務。

建設科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)是落實長三角一體化發(fā)展和創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的重要一步，是推進南京金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要一環(huán)，是實現(xiàn)南京新金融中國式現(xiàn)代化的重要一招。建設銀行將以此為契機，積極進行科創(chuàng)金融探索，促進科創(chuàng)金融發(fā)展，不斷助力科技創(chuàng)新水平進步，提高成果持續(xù)轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化水平，實現(xiàn)南京江北新區(qū)（自貿(mào)區(qū)）高質(zhì)量發(fā)展。（江海 姚峪巖）

編輯：穆皓

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