建行江蘇分行：在司庫建設(shè)履行“四重角色”

近年來，建行江蘇分行積極、主動參與到司庫建設(shè)中，并充當渠道服務(wù)提供商、咨詢商、中間商和運營維護商的“四重角色”，取得較好效果。

司庫是一種財務(wù)管理概念，具體是指基于企業(yè)利益發(fā)展目標，管理和運營資金及相關(guān)財務(wù)資源，進而實現(xiàn)企業(yè)資源的優(yōu)化配置和企業(yè)管理的科學(xué)決策。司庫具體職責包括：資金集中管理、日常收付、籌融資管理、投資管理等。從企業(yè)管理架構(gòu)上看，司庫在企業(yè)組織架構(gòu)中是與會計部門平行的部門，職責的核心是資金的管理，工作重心是外部融資和內(nèi)部籌資，實現(xiàn)價值創(chuàng)造。

建行江蘇分行為做好服務(wù)國有企業(yè)司庫建設(shè)工作，課題組基于所在單位向100家國有企業(yè)發(fā)送“司庫建設(shè)服務(wù)意向函”，通過問卷形式收集企業(yè)司庫建設(shè)現(xiàn)狀及規(guī)劃，當前主要業(yè)務(wù)痛點等。反饋結(jié)果為，94%企業(yè)有新建或優(yōu)化司庫管理體系需求；系統(tǒng)開發(fā)需求，一類是需要銀行協(xié)助集團進行頂層設(shè)計，創(chuàng)新開發(fā)司庫信息系統(tǒng)，另一類是需要優(yōu)化司庫管理系統(tǒng)，對下屬成員企業(yè)的現(xiàn)有系統(tǒng)進行功能整合及優(yōu)化升級；國有企業(yè)對銀行的需求主要集中在與銀行服務(wù)關(guān)系密切的領(lǐng)域，包括賬戶管理、資金池業(yè)務(wù)、票據(jù)池業(yè)務(wù)、境外企業(yè)資金管理、債務(wù)融資統(tǒng)籌管理、對外借款與擔保管理、供應(yīng)鏈金融服務(wù)管理等；部分國企客戶希望銀行提供已有的司庫案例分享、技術(shù)交流、咨詢服務(wù)等。

為此，建行江蘇分行積極、主動參與到司庫建設(shè)中，并充當“四重角色”。

一是渠道服務(wù)提供商。以銀行賬戶服務(wù)為起點，依托電子渠道，提供包括整合賬戶、結(jié)算與現(xiàn)金管理、供應(yīng)鏈金融、貿(mào)易融資、金融市場、投融資、風險防控的多種金融服務(wù)。

二是咨詢商。為客戶制定標準化的服務(wù)方案。同時，在基金、租賃、保險、信托、投行等多個行業(yè)成立子公司，在搭建司庫體系中，利用自身業(yè)務(wù)優(yōu)勢和牌照，充分融合客戶與自身的業(yè)務(wù)流程，進而最大程度上提升業(yè)務(wù)辦理效率。

三是中間商。利用優(yōu)勢客戶基礎(chǔ)，拓展信息撮合業(yè)務(wù)，如“建融智合”平臺，通過撮合客戶需求，實現(xiàn)對客戶資源、全行資源、外部資源的有效整合，并為客戶提供一站式綜合服務(wù)。

四是運營維護商。利用自身客戶資源、子公司服務(wù)、全球機構(gòu)等優(yōu)勢，不斷擴展金融服務(wù)內(nèi)涵，延伸服務(wù)上下游，全面服務(wù)國有企業(yè)司庫體系建設(shè)。（江靜?王振亞?嚴政?蔣祖龍）