建行四川省分行：及時(shí)攔截詐騙案件，守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全

近期，建行成都百花潭支行收到了一封來(lái)自成都市武侯區(qū)反詐中心的表?yè)P(yáng)信。在信中，反詐中心對(duì)支行成功攔截詐騙案件給予高度評(píng)價(jià)，并希望雙方未來(lái)深化合作，進(jìn)一步加強(qiáng)信息共享與協(xié)作聯(lián)動(dòng)，為守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)更大力量。

近年來(lái)，電信詐騙案時(shí)有發(fā)生，套路多，新花樣層出不窮。而銀行賬戶(hù)是實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重要工具，加強(qiáng)賬戶(hù)事前和事中管控是防范電信詐騙治理工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，銀行網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)承擔(dān)起了風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，攔住了伸向客戶(hù)口袋的黑手。

假男友，真騙子

某日，一位安姓阿姨走進(jìn)建行成都第三支行營(yíng)業(yè)部，提出要辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。安阿姨解釋道，轉(zhuǎn)賬是為了給男朋友投資。據(jù)安阿姨講述，她之前認(rèn)識(shí)了一個(gè)“男朋友”，這個(gè)“男朋友”目前人在國(guó)外，現(xiàn)在有個(gè)國(guó)內(nèi)項(xiàng)目需要投資，便邀請(qǐng)自己參與。而安阿姨的子女極力反對(duì)母親參與“投資”，安阿姨只得來(lái)銀行要求工作人員幫她轉(zhuǎn)賬到“投資賬戶(hù)”。

客戶(hù)經(jīng)理腦中一根弦瞬間繃緊——以談戀愛(ài)為名培養(yǎng)感情，重點(diǎn)圍獵20歲至50歲女性，這是典型的情感欺詐式騙局。要成功堵截這場(chǎng)騙局，需要合理有效的方式方法，客戶(hù)經(jīng)理告訴安阿姨，已經(jīng)幫她預(yù)約好了次日轉(zhuǎn)賬，明天即可過(guò)來(lái)辦理，安阿姨便滿(mǎn)意地離開(kāi)了。

當(dāng)天營(yíng)業(yè)結(jié)束后，支行營(yíng)業(yè)部的營(yíng)運(yùn)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行了充分溝通，準(zhǔn)備了相關(guān)案例材料，并共同商討第二天和安阿姨的溝通流程。

第二天，安阿姨如約來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬。客戶(hù)經(jīng)理拿出大量真實(shí)案例給安阿姨逐一講解詐騙分子的手段，中途還不斷和安阿姨“男朋友”的聊天信息進(jìn)行印證。最終，安阿姨終止轉(zhuǎn)賬15萬(wàn)元，后來(lái)經(jīng)證實(shí)，該男子確系詐騙分子。

新花樣，老目的

今年以來(lái)，黃金價(jià)格連續(xù)上漲，帶來(lái)一股黃金投資熱，也引來(lái)了投機(jī)鉆營(yíng)的騙子們。一天上午，建行邛崍支行一名工作人員收到一條預(yù)警信息，提示某客戶(hù)大額黃金交易存疑，工作人員立即著手展開(kāi)排查工作。

該客戶(hù)在電話(huà)中表示，黃金確系本人購(gòu)買(mǎi)，但對(duì)所購(gòu)買(mǎi)的黃金重量、金額等語(yǔ)焉不詳。支行工作人員嘗試與客戶(hù)進(jìn)一步溝通，卻遭到了對(duì)方拒絕。出于對(duì)群眾資金安全負(fù)責(zé)的考慮，支行立即把相關(guān)情況報(bào)告給邛崍市公安局反詐中心，由反詐中心聯(lián)系到這名客戶(hù)。客戶(hù)回憶，幾天前自己突然接到一個(gè)電話(huà)，電話(huà)里的人說(shuō)，你的賬戶(hù)存在洗錢(qián)嫌疑，需要把其他銀行的資金全部歸集到某個(gè)建行賬戶(hù)。此外，來(lái)電者讓他下載一個(gè)APP，稱(chēng)可以加強(qiáng)賬戶(hù)的資金保護(hù)，客戶(hù)也照做了。

于是，騙子通過(guò)遠(yuǎn)程操控登入客戶(hù)的手機(jī)銀行，同時(shí)屏蔽了賬戶(hù)資金動(dòng)賬的短信，在客戶(hù)不知情的情況下購(gòu)買(mǎi)了黃金理財(cái)產(chǎn)品，交易金額20余萬(wàn)元。

大半輩子的積蓄差點(diǎn)不翼而飛，客戶(hù)這才恍然大悟，意識(shí)到自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。所幸建行和公安部門(mén)及時(shí)出手，成功堵截了這起“黃金交易詐騙案”，止損20余萬(wàn)元。

偽身份，真騙局

一天下午，建行成都自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行網(wǎng)點(diǎn)的一名客戶(hù)經(jīng)理在與客戶(hù)溝通時(shí)發(fā)現(xiàn)，客戶(hù)疑似遭遇了電信詐騙。據(jù)客戶(hù)回憶，當(dāng)天下午3點(diǎn)左右接到一個(gè)陌生電話(huà)，對(duì)方聲稱(chēng)航班無(wú)法起飛，需要退機(jī)票費(fèi)用。在對(duì)方的誘導(dǎo)下，客戶(hù)使用手機(jī)中的搜索引擎進(jìn)入某網(wǎng)站，下載安裝了該網(wǎng)站上的APP并開(kāi)放授權(quán)。與此同時(shí)，客戶(hù)經(jīng)理看到，這名客戶(hù)的銀行賬戶(hù)突然轉(zhuǎn)出了一筆定期存款，金額38.5萬(wàn)元。

客戶(hù)經(jīng)理迅速判斷——客戶(hù)個(gè)人信息很可能已被詐騙分子盜取，便立即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告情況。分行很快三管齊下：一是網(wǎng)點(diǎn)迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，安排柜臺(tái)做好授權(quán)查詢(xún)準(zhǔn)備；二是客戶(hù)經(jīng)理同步指導(dǎo)客戶(hù)掛失銀行卡并報(bào)警；三是柜臺(tái)查詢(xún)轉(zhuǎn)賬詳情，掌握了交易對(duì)方的完整卡號(hào)和開(kāi)戶(hù)行名稱(chēng)，聯(lián)系相關(guān)銀行的電話(huà)客服說(shuō)明情況。

在對(duì)方銀行的協(xié)助下，分行很快對(duì)涉案賬戶(hù)進(jìn)行臨時(shí)管控，成都市金牛區(qū)反詐中心也迅速介入，對(duì)涉案賬戶(hù)進(jìn)行了“只收不付”管控，并將案件交由公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步處理，避免客戶(hù)擴(kuò)大財(cái)產(chǎn)損失。

次日，客戶(hù)為網(wǎng)點(diǎn)送來(lái)了錦旗表示感謝，上面“金融衛(wèi)士，保駕護(hù)航”8個(gè)字，不僅是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)與高效執(zhí)行力的肯定，更是警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中起到重要作用的有力證明。

假職務(wù)，真圈套

近年來(lái)，詐騙分子冒充公檢法機(jī)關(guān)、政府部門(mén)等工作人員，通過(guò)電話(huà)、微信、QQ等與受害人取得聯(lián)系實(shí)施詐騙的案件層出不窮，建行成都經(jīng)開(kāi)區(qū)支行就遇到了這樣一起針對(duì)老年人的電信詐騙案件。

一天上午，張阿姨來(lái)到建行龍泉航天支行，打算辦理一筆5000元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。張阿姨說(shuō)，自己有位親戚從國(guó)外郵寄了一些東西回國(guó)，這筆錢(qián)是用來(lái)支付快遞費(fèi)的。

說(shuō)著，張阿姨向大堂經(jīng)理提供了自己和“海關(guān)工作人員”及“快遞站工作人員”的QQ聊天記錄。大堂經(jīng)理馬上意識(shí)到，這是電信詐騙，隨即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人很快報(bào)警，并耐心地向張阿姨解釋。

警方抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，撥打了所謂的“海關(guān)”電話(huà)，確認(rèn)了對(duì)方的假冒身份，證實(shí)了對(duì)方的詐騙企圖，張阿姨才冷靜下來(lái)，避免了經(jīng)濟(jì)損失。（熊力鋆）