銀警合力有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪行為

近日，農(nóng)行克拉瑪依石油分行成功堵截了一起電信詐騙異常開戶案件，并配合當(dāng)?shù)貓?zhí)法機(jī)關(guān)成功抓獲兩名犯罪嫌疑人，有效推進(jìn)了“斷卡”行動(dòng)和打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，切實(shí)履行了國有大行的社會(huì)責(zé)任。

據(jù)介紹，近日兩名異地人員先后多次來到該行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開卡、變更賬戶類型及提高電子銀行支付限額業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員察覺出此人行為異常，通過詢問其開卡用途及職業(yè)信息并查詢個(gè)人資料，發(fā)現(xiàn)與其告知的信息不相符，再次確認(rèn)了其行為可疑。網(wǎng)點(diǎn)在婉拒該名客戶后，迅速將相關(guān)情況報(bào)告上級(jí)主管部門，同時(shí)報(bào)告至克拉瑪依市反詐中心及人民銀行。經(jīng)反詐中心核查，兩人分別在克拉瑪依市多家銀行開立了銀行卡賬戶，存在重大嫌疑。

為杜絕風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生，該行即刻將反詐中心通報(bào)提示及可疑人信息發(fā)至全轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),切實(shí)提高員工警惕。次日，兩名嫌疑人先后來到該行兩家網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，該行員工一面機(jī)智沉著穩(wěn)住可疑人員，一面立即向反詐中心報(bào)警。

最終，在銀警合力下，兩名犯罪嫌疑人被民警現(xiàn)場(chǎng)控制，并繳獲多個(gè)銀行卡、手機(jī)卡、網(wǎng)銀盾等涉案工具，有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪行為。

據(jù)悉，這次能夠協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)成功抓獲兩名嫌疑人，與該行常態(tài)化組織轄內(nèi)員工開展支付結(jié)算管理、賬戶實(shí)名制及個(gè)人銀行賬戶分類管理等相關(guān)制度規(guī)定的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)密不可分，通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)進(jìn)一步提升全行員工支付結(jié)算及賬戶管理的業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力。

為營造全面反詐防詐濃厚氛圍，該行在網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏、多媒體宣傳屏滾動(dòng)播放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳標(biāo)語和宣傳海報(bào)，并利用客戶辦業(yè)務(wù)等待時(shí)間，向客戶發(fā)放宣傳折頁，提高群眾反欺詐安全意識(shí)。

同時(shí)，該行將防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)一項(xiàng)重點(diǎn)內(nèi)容，深入開展“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳月”等主題宣傳活動(dòng)，組織員工開展進(jìn)企業(yè)、進(jìn)杜區(qū)、進(jìn)學(xué)校等戶外宣傳，進(jìn)一步提高廣大群眾識(shí)別應(yīng)對(duì)和安全防范金融詐騙的能力。

今后，該行將繼續(xù)站在維護(hù)地區(qū)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定的高度，認(rèn)真履行好國有大行的社會(huì)責(zé)任，在做好客戶溝通和盡職調(diào)查等身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，綜合運(yùn)用賬戶分類分級(jí)管理、審慎開通非柜面業(yè)務(wù)、強(qiáng)化銀行賬戶全生命周期管理、銀警協(xié)作等機(jī)制，為夯實(shí)轄區(qū)打擊治理跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪支付結(jié)算防線作出貢獻(xiàn)。（余瀟、趙吉琪）

編輯：趙鼎

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