【宏觀洞見(jiàn)】推進(jìn)金融領(lǐng)域制度型開(kāi)放，為跨境外貿(mào)投資賦能

新華財(cái)經(jīng)北京1月26日電（分析師王欣蕾）近期，中國(guó)人民銀行、商務(wù)部、金融監(jiān)管總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯局聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于金融領(lǐng)域在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（港）試點(diǎn)對(duì)接國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開(kāi)放的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》），六方面舉措推動(dòng)金融領(lǐng)域制度型開(kāi)放。

一、塑造金融領(lǐng)域制度型開(kāi)放優(yōu)勢(shì)，以點(diǎn)帶面推動(dòng)開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)質(zhì)量提升

與“商品和要素流動(dòng)型開(kāi)放”不同的是，“制度型開(kāi)放”是規(guī)則、規(guī)制、管理、標(biāo)準(zhǔn)方面的對(duì)外開(kāi)放，這些是國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中的軟性基礎(chǔ)設(shè)施。通過(guò)對(duì)接國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)貿(mào)規(guī)則，積極參與國(guó)際規(guī)則、規(guī)制、標(biāo)準(zhǔn)的制定，營(yíng)造更好的貿(mào)易投資環(huán)境，以制度創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)更高層次、更高水平的對(duì)外開(kāi)放。金融領(lǐng)域的制度型開(kāi)放，包括國(guó)內(nèi)制度的國(guó)際化和國(guó)際制度的本土化兩方面內(nèi)涵。統(tǒng)籌開(kāi)放和安全，對(duì)接國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)，推進(jìn)金融領(lǐng)域制度型開(kāi)放，通過(guò)激發(fā)市場(chǎng)主體活力、暢通市場(chǎng)循環(huán)、提升金融系統(tǒng)的韌性和適應(yīng)性，提高外貿(mào)合作的質(zhì)量和效率。

《意見(jiàn)》從允許外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展與中資金融機(jī)構(gòu)同類新金融服務(wù)、120天內(nèi)就金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展相關(guān)服務(wù)的申請(qǐng)作出決定、支持依法跨境購(gòu)買(mǎi)一定種類的境外金融服務(wù)、便利外國(guó)投資者投資相關(guān)的轉(zhuǎn)移匯入?yún)R出、完善金融數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)安排、全面加強(qiáng)金融監(jiān)管六方面提出20條政策措施，以金融創(chuàng)新推進(jìn)制度型開(kāi)放。上海、廣東、天津、福建、北京自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和海南自由貿(mào)易港等地區(qū)，以及黨中央、國(guó)務(wù)院作出明確部署承擔(dān)對(duì)外開(kāi)放重要任務(wù)的橫琴粵澳深度合作區(qū)、前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)、廣州南沙等面向港澳開(kāi)放的重要合作平臺(tái)先行先試形成示范效應(yīng)，并逐步探索在更廣領(lǐng)域、更深層次的制度型開(kāi)放，形成系統(tǒng)性改革成效，以點(diǎn)帶面推動(dòng)開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)質(zhì)量全面提升。

二、以開(kāi)放促創(chuàng)新，提升跨境金融服務(wù)企業(yè)出海的能力

堅(jiān)持統(tǒng)籌金融開(kāi)放和安全，在內(nèi)外一致原則基礎(chǔ)上，允許外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展與中資金融機(jī)構(gòu)同類新金融服務(wù)，是推動(dòng)金融市場(chǎng)國(guó)際化?、促進(jìn)金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和創(chuàng)新、?滿足企業(yè)多元化金融需求的必然之舉。新金融服務(wù)指的是未在我國(guó)境內(nèi)提供，但已在其他國(guó)家或地區(qū)提供和被監(jiān)管的金融服務(wù)?！兑庖?jiàn)》提出，遵循內(nèi)外一致原則，以許可形式或試點(diǎn)形式開(kāi)展新金融服務(wù)，并規(guī)定金融管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)在120天內(nèi)就金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展相關(guān)服務(wù)的申請(qǐng)作出決定，對(duì)標(biāo)國(guó)際水平鼓勵(lì)創(chuàng)新發(fā)展金融業(yè)務(wù)的同時(shí)也注重提升行政審批效率。

政策允許以許可或試點(diǎn)形式開(kāi)展新金融服務(wù)。如以許可形式開(kāi)展某項(xiàng)新金融服務(wù)，金融管理部門(mén)可按內(nèi)外一致原則依職權(quán)確定開(kāi)展此項(xiàng)新金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)類型和機(jī)構(gòu)性質(zhì)，并要求開(kāi)展此項(xiàng)服務(wù)需獲得許可，金融管理部門(mén)應(yīng)在合理期限內(nèi)作出決定，僅可因?qū)徤骼碛刹挥柙S可。如以試點(diǎn)形式開(kāi)展某項(xiàng)新金融服務(wù)，應(yīng)積極支持符合條件的外資金融機(jī)構(gòu)參加，不得將外資金融機(jī)構(gòu)排除在試點(diǎn)范圍之外，如試點(diǎn)機(jī)構(gòu)未包含外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)作出具有充分理由的相關(guān)說(shuō)明。

除了允許外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展與中資金融機(jī)構(gòu)同類新金融服務(wù)，新政策支持金融機(jī)構(gòu)依法跨境購(gòu)買(mǎi)一定種類的境外金融服務(wù)，進(jìn)一步?滿足企業(yè)跨境融資需求。以跨境交付為突破口，幫助外貿(mào)企業(yè)“走出去”，以金融業(yè)制度型開(kāi)放帶動(dòng)外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展。根據(jù)《意見(jiàn)》，銀行業(yè)允許跨境提供和轉(zhuǎn)讓金融信息、金融數(shù)據(jù)處理和有關(guān)的軟件以及咨詢、中介等附屬服務(wù)，保險(xiǎn)業(yè)允許提供再保險(xiǎn)，國(guó)際海運(yùn)、空運(yùn)和運(yùn)輸保險(xiǎn)，大型商業(yè)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、國(guó)際海運(yùn)、空運(yùn)和運(yùn)輸保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)及再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)。在真實(shí)合規(guī)的前提下，試點(diǎn)地區(qū)企業(yè)和個(gè)人可依法辦理經(jīng)常項(xiàng)下跨境保單的續(xù)費(fèi)、理賠、退保等跨境資金結(jié)算。

外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展離不開(kāi)保險(xiǎn)業(yè)的支持，鼓勵(lì)國(guó)際貿(mào)易貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)協(xié)同發(fā)展，提高保險(xiǎn)承保能力，護(hù)航外貿(mào)企業(yè)出海。再保險(xiǎn)又稱分保，是一種以原保險(xiǎn)合同為基礎(chǔ)，為滿足原保險(xiǎn)人在經(jīng)營(yíng)中分散風(fēng)險(xiǎn)的需要，將原保險(xiǎn)人所承保的部分風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任向其他保險(xiǎn)公司進(jìn)行保險(xiǎn)的行為。再保險(xiǎn)是保險(xiǎn)人與再保險(xiǎn)人之間基于風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的深度合作。航運(yùn)保險(xiǎn)單一標(biāo)的價(jià)值大，信息不對(duì)稱問(wèn)題突出，運(yùn)輸過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)多樣復(fù)雜，出險(xiǎn)理賠地理位置分布廣泛且不確定，往往需要通過(guò)國(guó)際再保險(xiǎn)市場(chǎng)來(lái)提升承保能力，降低單一主體面臨的風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)保障能力，同時(shí)增強(qiáng)整個(gè)行業(yè)的穩(wěn)定性。

三、通過(guò)提升跨境資金流動(dòng)便利化水平，增強(qiáng)外商投資吸引力

資金的匯入與匯出是外資企業(yè)投資活動(dòng)中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提高資金流動(dòng)性是增強(qiáng)外商投資吸引力的重要舉措?！兑庖?jiàn)》提出，在真實(shí)合規(guī)的前提下，允許試點(diǎn)地區(qū)真實(shí)合規(guī)的、與外國(guó)投資者投資相關(guān)的所有轉(zhuǎn)移可自由匯入、匯出且無(wú)遲延。此類轉(zhuǎn)移包括：資本出資，如利潤(rùn)、股息、利息、資本收益、特許權(quán)使用費(fèi)、管理費(fèi)、技術(shù)指導(dǎo)費(fèi)和其他費(fèi)用；全部或部分出售投資所得、全部或部分清算投資所得；根據(jù)包括貸款協(xié)議在內(nèi)的合同所支付的款項(xiàng)；依法獲得的補(bǔ)償或賠償；因爭(zhēng)議解決產(chǎn)生的款項(xiàng)。

此外，《意見(jiàn)》提出，在海南自由貿(mào)易港、橫琴粵澳深度合作區(qū)構(gòu)建多功能自由貿(mào)易賬戶體系，提升跨境資金流動(dòng)自由便利水平。提升跨境資金流動(dòng)便利化水平有助于增強(qiáng)外商投資意愿，豐富金融市場(chǎng)的資金來(lái)源和投資主體。以海南為例，海南自由貿(mào)易賬戶體系（又稱“海南FT賬戶”）是銀行等金融機(jī)構(gòu)為在海南自貿(mào)區(qū)內(nèi)的境內(nèi)外客戶開(kāi)立的本外幣合一賬戶。在制度設(shè)計(jì)上，除少數(shù)資本項(xiàng)目用途外，海南FT賬戶與境外是完全打通的，與境內(nèi)賬戶相隔離，采取分賬核算。為境外企業(yè)開(kāi)設(shè)海南FT賬戶，意味著可以按準(zhǔn)入前國(guó)民待遇原則獲得境內(nèi)銀行的結(jié)算、存款、融資、結(jié)售匯等金融服務(wù)。海南FT賬戶體系是跨境資金自由便利流動(dòng)方面的一項(xiàng)制度創(chuàng)新，通過(guò)完善金融基礎(chǔ)設(shè)施吸引外商在海南自貿(mào)港開(kāi)展投資，穩(wěn)步擴(kuò)大金融業(yè)開(kāi)放，營(yíng)造良好的投資環(huán)境。

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編輯：杜少軍

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