上海農(nóng)商銀行：一江金融水 生態(tài)共潮生

在長(zhǎng)三角，既有綠水青山的“綠色生態(tài)”，亦有澎湃不息的“創(chuàng)新生態(tài)”，更有三省一市握指成拳的“協(xié)同生態(tài)”。國(guó)家“雙碳”目標(biāo)、科技自立自強(qiáng)與長(zhǎng)三角一體化三大戰(zhàn)略在此交匯。從潤(rùn)澤田間地頭的涓涓細(xì)流，到澆灌千行百業(yè)的時(shí)代潮水，上海農(nóng)商銀行在響應(yīng)國(guó)家戰(zhàn)略、服務(wù)民生的歷程中，不斷積蓄力量，匯成“金融江河”奔涌向前……

構(gòu)建綠色價(jià)值共同體

上海農(nóng)商銀行在綠色發(fā)展的浪潮中，展現(xiàn)出敏銳的時(shí)代洞察與堅(jiān)定的長(zhǎng)期主義。

2016年，該行榮獲“十二五”上海市節(jié)能服務(wù)綠色金融支持獎(jiǎng)，但彼時(shí)綠金探索尚未系統(tǒng)化。到2020年，隨著“碳達(dá)峰碳中和”走進(jìn)公眾視野，國(guó)家明確“雙碳”工作的時(shí)間表、路線圖，上海農(nóng)商銀行找準(zhǔn)綠色金融發(fā)展的航標(biāo)，全面啟航。

上海農(nóng)商銀行將深耕本土的豐富經(jīng)驗(yàn)，與綠色金融、ESG理念深度融合，在綠色金融子領(lǐng)域、多行業(yè)積極探索，創(chuàng)造超越金融本身的社會(huì)與生態(tài)價(jià)值。

賦能鄉(xiāng)村綠色振興，以“漁光互補(bǔ)”項(xiàng)目為錨點(diǎn)，該行支持綠色能源與生態(tài)養(yǎng)殖融合，實(shí)現(xiàn)年減排二氧化碳數(shù)萬噸，打造美麗鄉(xiāng)村樣本；支持崇明“綠色農(nóng)業(yè)示范基地”，整合有機(jī)種植、鄉(xiāng)村旅游與土地治理，推動(dòng)生態(tài)宜居與共同富裕。

該行創(chuàng)新綠色金融工具，落地全國(guó)首單化工行業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款、全國(guó)首筆CCER未來收益權(quán)質(zhì)押貸款、上海首批氣候投融資項(xiàng)目、上海首筆取水權(quán)質(zhì)押貸款等，引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型；推出“鄉(xiāng)村生態(tài)貸”“植物新品種權(quán)質(zhì)押貸款”等ESG特色產(chǎn)品，滿足鄉(xiāng)村生態(tài)環(huán)境修復(fù)、綠色減碳治理等綜合金融需求。

截至2025年一季度末，該行綠色融資規(guī)模突破1200億元，近三年綠色信貸年化復(fù)合增長(zhǎng)率超60%，綠色信貸及綠債規(guī)模均領(lǐng)跑全國(guó)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，金融資產(chǎn)的“含綠量”與經(jīng)濟(jì)低碳轉(zhuǎn)型的驅(qū)動(dòng)力持續(xù)提升。

銀行發(fā)揮金融的資源配置與引導(dǎo)作用，帶動(dòng)價(jià)值鏈上的伙伴共同踐行可持續(xù)發(fā)展。作為聯(lián)合國(guó)環(huán)境署金融倡議（UNEP FI）負(fù)責(zé)任銀行原則（PRB）上海地區(qū)首家簽署行，上海農(nóng)商銀行于近日發(fā)布“綠鑫同舟”綠色金融品牌，并在亞太可持續(xù)論壇上首次提出“GREEN SHRCB”理念，即：全球視野（Globalization）、本土特色（Regionality）、持續(xù)演進(jìn)（Evolution）、價(jià)值創(chuàng)造（Economic value）、凈零排放（Net zero emissions），清晰勾勒出在綠色發(fā)展道路上的價(jià)值觀和方法論。

共筑創(chuàng)新雨林“鑫生態(tài)”

在“雙碳”目標(biāo)引領(lǐng)下，氫能產(chǎn)業(yè)正成為全球能源革命的新風(fēng)口。

成立于2016年的國(guó)富氫能，專注氫能“制、儲(chǔ)、運(yùn)、加、用”全產(chǎn)業(yè)鏈核心裝備研發(fā)與制造，自主研發(fā)的液氫儲(chǔ)罐、車載供氫系統(tǒng)等產(chǎn)品填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)技術(shù)空白。乘著產(chǎn)業(yè)政策東風(fēng)，企業(yè)訂單激增，擴(kuò)產(chǎn)資金缺口與賬期壓力日益凸顯。

2021年，上海農(nóng)商銀行基于企業(yè)整體經(jīng)營(yíng)情況、資本市場(chǎng)活躍程度以及所在細(xì)分市場(chǎng)的高占有率，為企業(yè)提供了投貸聯(lián)動(dòng)、綜合授信、資金募集等金融支持，成為企業(yè)在上海地區(qū)的唯一授信銀行，陪伴企業(yè)突破產(chǎn)能瓶頸，實(shí)現(xiàn)技術(shù)產(chǎn)業(yè)化，助力長(zhǎng)三角氫走廊建設(shè)。

在生態(tài)系統(tǒng)中，一粒種子破土需要土壤、水分、光照、時(shí)間；而在創(chuàng)新雨林里，科技企業(yè)的萌芽同樣依賴政策沃土、資本活水、技術(shù)光照、產(chǎn)業(yè)周期。上海農(nóng)商銀行自2009年開啟培育科創(chuàng)“苗圃”以來，以“科創(chuàng)更前、科技更全、科研更先”為指引，將自然生長(zhǎng)的智慧注入科技金融的實(shí)踐，將科技企業(yè)分為“銀種子”“金種子”“鑫種子”“擬上市”“已成熟”五大階段，根據(jù)科技企業(yè)發(fā)展規(guī)律和成長(zhǎng)需求“因材施肥”，構(gòu)建全生命周期培育生態(tài)。截至2025年一季度末，該行為近4500家科技型企業(yè)提供貸款服務(wù)，規(guī)模超1200億元，服務(wù)上海市近半數(shù)專精特新“小巨人”企業(yè)和約三成專精特新中小企業(yè)，其中“鑫動(dòng)能”客戶超1000戶，已上市企業(yè)超140家，進(jìn)入輔導(dǎo)備案階段擬上市企業(yè)100家。

2018年，該行推出“鑫動(dòng)能”戰(zhàn)略新興客戶培育計(jì)劃，步入從單一信貸到綜合賦能的新發(fā)展時(shí)期。2021年7月，“鑫動(dòng)能2.0”攜手政府委辦平臺(tái)、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)構(gòu)、專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)培育，打造科創(chuàng)金融生態(tài)系統(tǒng)。2023年3月，科創(chuàng)金融生態(tài)系統(tǒng)再次升級(jí)，“鑫動(dòng)能”3.0搭建以“鑫動(dòng)能”客戶為核心的科創(chuàng)生態(tài)圈“鑫生態(tài)”，聯(lián)合交易所、投資機(jī)構(gòu)、證券公司、咨詢公司等外部機(jī)構(gòu)，從產(chǎn)業(yè)資源整合、政策資源對(duì)接、投資機(jī)構(gòu)引薦、專業(yè)輔導(dǎo)咨詢、人才管理服務(wù)、金融科技賦能六個(gè)維度，提供全周期、多層次、差異化的賦能增值服務(wù)。

上海農(nóng)商銀行將國(guó)富氫能納入“鑫動(dòng)能”戰(zhàn)略新興客戶培育庫(kù)后，在企業(yè)啟動(dòng)港股IPO進(jìn)程中，依托搭建的“鑫生態(tài)”，提供各項(xiàng)分類培訓(xùn)、重點(diǎn)輔導(dǎo)、財(cái)務(wù)顧問等賦能增值服務(wù)，陪伴企業(yè)邁向國(guó)際資本市場(chǎng)。2024年11月15日，企業(yè)在香港聯(lián)交所主板成功上市。

共繪一體化新畫卷

區(qū)域協(xié)同發(fā)展，需要多種要素的深度參與，金融體系連通著資金、技術(shù)等重要生產(chǎn)要素，發(fā)揮著不可或缺的作用。上海農(nóng)商銀行正通過“業(yè)務(wù)走出去、品牌走出去、管理走出去、資本走出去”，形成一張以參股作為“點(diǎn)”、以協(xié)同連成“線”、以集團(tuán)化構(gòu)成“面”的金融水域，精準(zhǔn)引入長(zhǎng)三角的沃野阡陌，潤(rùn)澤實(shí)體民生。

2011年，上海農(nóng)商銀行在浙江嘉善設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，邁出了長(zhǎng)三角跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)的第一步。2012年，昆山支行開業(yè)。2020年8月，設(shè)立長(zhǎng)三角金融總部，發(fā)布長(zhǎng)三角區(qū)域一體化服務(wù)方案，2024年1月又設(shè)立上海長(zhǎng)三角一體化示范區(qū)分行，深度融入長(zhǎng)三角一體化進(jìn)程。此外，上海農(nóng)商銀行還投資參股海門農(nóng)商銀行、杭州聯(lián)合銀行，成為響應(yīng)長(zhǎng)三角一體化國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略以及長(zhǎng)三角農(nóng)商行區(qū)域發(fā)展特色的重要?jiǎng)?chuàng)新實(shí)踐。

在“ONE SHRCB”集團(tuán)化戰(zhàn)略布局下，由上海農(nóng)商銀行控股的并表子公司長(zhǎng)江聯(lián)合金融租賃有限公司（簡(jiǎn)稱“長(zhǎng)江金租”）立足長(zhǎng)三角，聚焦“現(xiàn)代制造、現(xiàn)代物流、現(xiàn)代能源”三大業(yè)務(wù)方向，推進(jìn)“普惠租賃、綠色租賃、設(shè)備租賃”三大戰(zhàn)略布局。

十年來，長(zhǎng)江金租深化銀租聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)與百園萬企、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、外部金融機(jī)構(gòu)生態(tài)共建，連續(xù)八年榮獲浦東新區(qū)經(jīng)濟(jì)突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)。截至2025年一季末，長(zhǎng)江金租新增綠色租賃投放占比超35%，綠色租賃資產(chǎn)余額占比近40%；科技租賃投放占比約33%，余額占比近33%。（楊子華）

編輯：葛佳明

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